提案書の作成手順
1.顧客との関係確立・明確化
プラニングの目的、期待できる効果の説明。
顧客とファイナンシャル・プランナー(FP)の役割分担・責任について明確にする。
2.顧客データの収集と目標の明確化
顧客の生活目標(住宅購入など)や希望を確認・明確にする。
ライフイベント表を作成したり、顧客の現状を把握する。
3.顧客のファイナンス状態の分析・評価
現状のキャッシュフロー表、個人バランスシート、保障や税金の分析と問題点の把握。
4.プランの検討・作成・提示
対策後の分析のために対策後のキャッシュフローを分析し、プランを提案書の形にする。
5.実行援助
商品やサービスの提案や、手続きを代行したり、援助する。
6.プランの定期的見直し
原則、年に1度、もしくは顧客の希望や目標、環境(家庭、経済情勢、税制など)が変化した時にプランを見直し、現状にそったプランを考える。
キャッシュフローとは、長期のお金の流れです。
AFPの認定研修では、このような提案書を作成します。
提案書を作成していく中で、試験の勉強になるばかりでなく商品やサービスの知識が身に付き、実際の仕事の場面や家庭で役立ちます。
AFPの試験を受けることは、このように実際の仕事や生活に沿った勉強ができるのです。
運営者情報
はじめまして。資格取得マニアともいえる私が、これまでに集めた資格取得情報を紹介しています。今のところ、AFP、パソコン関連の資格、ファイナンシャルプランナー、栄養士などの資格取得情報を紹介しています。これらの資格はどれも人気の高い資格ですので、興味があるかたも多いのではないかと思っています。
サイトのデザインはあまり凝っていませんが、内容には自信がありますので、ぜひじっくり読んでみてください。